AML-policy

1. Generelle betingelser

Nettstedet www.lamabet.com (heretter omtalt som «Nettstedet») eies og drives av 3-102-940953 SRL, et aksjeselskap med begrenset ansvar som er behørig stiftet og registrert i samsvar med lovgivningen i Costa Rica, med organisasjonsnummer 3102940953, og med registrert forretningsadresse i San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José – Montes de Oca, Costa Rica (heretter omtalt som «Selskapet», «Operatøren», «Vi», «Oss» eller «Vår/Vårt»).

Nettstedet er behørig lisensiert og regulert av regjeringen på den autonome øya Anjouan, Unionen Komorene, under lisens nr. ALSI-152406018-F12. Selskapet har med hell fullført alle nødvendige regulatoriske samsvarsprosedyrer og innehar den lovlige autorisasjonen til å drive spillvirksomhet, herunder, men ikke begrenset til, hasardspill og veddemålsaktiviteter via Nettstedet.

www.lamabet1.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet2.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet3.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet4.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet5.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet6.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet7.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet8.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet9.com ((heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-play01.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-fun01.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-best.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-game.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-gold.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-play.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-win.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

www.lamabet-vip.com (heretter referert til som «Nettstedet», «Vi», «Oss», «Vårt», «Selskapet» eller «Operatøren») har bestått alle regulatoriske samsvarskontroller og er juridisk autorisert til å utføre spilloperasjoner som involverer alle typer sjansespill og veddemål.

Driften av Nettstedet skjer i samsvar med strenge regulatoriske standarder, herunder omfattende AML-prosedyrer, i tråd med gjeldende lover og forskrifter. For å sikre at Kundene er tilstrekkelig informert om AML-prosedyrene, har Selskapet etablert en egen AML-policy (heretter omtalt som «AML-policyen»), som er fullt ut tilpasset Selskapets policy for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.

AML-retningslinjene er en integrert del av Vilkår og betingelser, Retningslinjer for ansvarlig spilling og selvutestengelse, Bonusretningslinjer, Personvernerklæring, Retningslinjer for informasjonskapsler, samt KYC-retningslinjer, i tillegg til alle andre retningslinjer, regler, veiledninger eller atferdskodekser som Selskapet fra tid til annen kan vedta, endre eller publisere på Nettstedet. Ved å registrere en Kundekonto på Nettstedet erkjenner og samtykker Kunden uttrykkelig i å være bundet av alle slike dokumenter, inkludert eventuelle endringer eller oppdateringer av disse, slik de til enhver tid kan bli revidert og implementert.

Med mindre annet er spesifisert, skal begreper med stor forbokstav brukt i dette dokumentet ha samme betydning som tilordnet dem i de Generelle vilkårene.

Denne AML-policyen/-prosedyrene omfatter følgende tiltak:

1.1 Hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme er blant de stadig økende truslene mot nasjonale og internasjonale økonomier verden over, noe som tvinger alle sårbare sektorer til å ha tiltak på plass for å forebygge slike handlinger.

1.2 Selskapet er forpliktet til å ha prosedyrer på plass for å forhindre misbruk av sine Tjenester levert til Kunder for hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, svindel og andre kriminelle formål.

1.3 Denne policyen er utarbeidet basert på internasjonale standarder fastsatt av FATF og gjeldende nasjonal lovgivning om AML, herunder blant annet:

• EUs hvitvaskingsdirektiver (AMLD) 1–6
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 av 2005
• Financial Action Task Force (FATF) sine anbefalinger: Internasjonale standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og spredning (FATF sine 40 anbefalinger). Dette er globale standarder som følges av jurisdiksjoner, inkludert de som opererer med lisenser for nettbasert pengespill.
• Ulike regelverk som pålegger sanksjoner eller restriktive tiltak mot personer samt embargo på visse varer og teknologier, inkludert alle varer med dobbelt bruksområde.

1.4 Korrekt identifisering av Kunder, verifisering av identitet, overvåking av Kundeaktiviteter og rapportering av mistenkelige aktiviteter er en del av tiltakene Selskapet har iverksatt for å redusere bransjerelaterte risikoer.

1.5 Selskapet er forpliktet til de høyeste nasjonale og internasjonale AML- og CFT-standardene ved levering av sine Tjenester og krever at ledelse og ansatte følger disse standardene.

1.6 Alle ansatte skal være oppmerksomme på indikatorer på hvitvasking av penger, slik som (men ikke begrenset til):

• Uvanlige innsatsmønstre
• Mistenkelige innskudds- og uttaksmønstre (størrelse og hyppighet)
• Pålitelighet av kortdata
• Problemer med kundeverifisering og identitetstyveri
• Kobling av kontoer/flere kontoer

1.7 For å være i samsvar med gjeldende regler, forskrifter og internasjonale standarder har Selskapet prosedyrer på plass som det etterlever ved levering av Tjenester til Kontoinnehavere. Disse prosedyrene inkluderer:

• Kjenn din kunde (Know Your Customer – KYC);
• Overvåking av spilleraktiviteter;
• Risikostyring;
• Rapportering av uvanlige transaksjoner;
• Dokumentasjon og arkivering.

2. Kjenn din kundeprosedyre

Selskapet har etablert Know Your Customer-programmer (KYC) som et grunnleggende element i sine tjenesteleveranser samt i prosedyrer for risikostyring og kontroll.

Slike programmer inkluderer:

• Kunderegistrering/-aksept;
• Kundeidentifikasjon/-verifisering;
• Løpende overvåking av kundenes aktivitet.

2.3. Alle Selskapets Kunder erkjenner, forplikter seg til og samtykker i følgende vilkår knyttet til deres bruk av Nettstedet og deltakelse i aktiviteter på Nettstedet som Kunde hos Selskapet (heretter omtalt som «Kunden»):

2.3.1 Kunden skal overholde alle relevante lover og bestemmelser knyttet til hvitvasking av penger og utbytte fra kriminell virksomhet;

2.3.2 Selskapet opererer under visse forpliktelser kjent som «Know Your Customer»-forpliktelser, som gir Selskapet rett til å iverksette prosedyrer mot hvitvasking av penger for å bidra til å avdekke og forhindre hvitvaskingsaktiviteter. Hvitvasking kan her forstås som håndtering av midler knyttet til ulovlig aktivitet, uavhengig av hvor slik aktivitet har funnet sted;

2.3.3 Kunden samtykker i å gi full støtte og samarbeid til Selskapet i forbindelse med tiltak mot hvitvasking av penger. Dette innebærer å gi den informasjonen Selskapet måtte be om vedrørende Kundekontoen, bruk av Nettstedet mv., for å gjøre det mulig for Selskapet å oppfylle sine forpliktelser i henhold til gjeldende lovgivning, uavhengig av jurisdiksjon;

2.3.4 Selskapet forbeholder seg retten til å forsinke eller stanse enhver overføring av midler dersom det er grunn til å tro at gjennomføringen av en slik transaksjon kan medføre brudd på gjeldende lovgivning eller være i strid med akseptabel praksis;

2.3.5 Selskapet forbeholder seg retten til å suspendere eller avslutte enhver aktivitet dersom det er grunn til å tro at Tjenestene benyttes til aktiviteter som anses som ulovlige eller bedragerske;

2.3.6 Selskapet har rett til å bruke Kundeinformasjon til etterforskning og/eller forebygging av bedragerske eller på annen måte ulovlige aktiviteter;

2.3.7 Selskapet har rett til å dele Kundeinformasjon med:

• Etterforskningsmyndigheter eller andre autoriserte tjenestepersoner som bistår Selskapet med å overholde gjeldende lovgivning, inkludert lover om hvitvasking av penger og Know Your Customer-forpliktelser;
• Organisasjoner som bistår Selskapet med å levere Tjenestene til sine Kunder;
• Myndigheter, rettshåndhevende organer og domstoler;
• Tilsynsmyndigheter og finansinstitusjoner.

Mer informasjon om Know Your Customer-prosedyren finnes i vår KYC-policy.

3. Overvåking av spilleraktiviteter

3.1 Selskapet er forpliktet ikke bare til å fastslå identiteten til sine Kunder, men også til å overvåke kontoaktivitet for å identifisere transaksjoner som ikke samsvarer med det som er normalt eller forventet for den aktuelle Kunden eller kontotypen. Selskapet har implementert en rekke tiltak og prosedyrer for å sikre trygghet og sikkerhet på disse områdene.

3.2 Selskapet benytter følgende tiltak for å overvåke Kunders aktiviteter:

3.2.1 Forebygging av flere kontoer

Systemet som benyttes for overvåking av aktiviteter inkluderer kontroll av IP-adresser for å avdekke ethvert forsøk på å registrere duplikatkontoer. Når en Kunde ber om uttak av midler fra sin konto, vil systemet kontrollere om det finnes duplikatkontoer, samt undersøke om Kunden har benyttet en falsk proxy-server. Ved påvisning av duplikatkontoer vil alle kontoene bli stengt, og Kunden vil bli nektet å opprette en ny konto.

3.2.2 Uvanlige aktiviteter

Dersom Kunden foretar uvanlige innskudd og dette blir flagget av systemet, vil avdelingsleder kontakte Kunden for å få en forklaring på den unormale bruken. Dersom det ikke gis en tilfredsstillende forklaring eller tilstrekkelig informasjon, vil lederen suspendere Kundekontoen inntil nødvendige dokumenter og forklaringer er fremlagt. Dersom Kunden ikke har levert tilfredsstillende informasjon innen 30 dager, vil Kundekontoen bli stengt. Lederen kan også gå videre med å rapportere den uvanlige/mistenkelige transaksjonen til relevant myndighet.

3.2.3 Uttak eller utbetaling av midler

Selskapet vil ikke overføre uttatte midler til en annen kilde enn den de opprinnelig stammet fra, med mindre tilstrekkelig informasjon eller dokumentasjon fremlegges som underbygger forespørselen.

Utbetaling av premier eller gevinster vil kun bli overført til Kundens egen bankkonto. Overføringer eller utbetalinger til tredjepartskontoer vil ikke bli gjennomført med mindre dette er tilstrekkelig dokumentert og godkjent etter Selskapets skjønn.

4. Risikostyring

4.1 Før gjennomføring av enhver transaksjon foretar Selskapet kontroller for å sikre at Kundens identitet ikke samsvarer med personer med kjent kriminell bakgrunn, forbudte enheter eller terrorister.

4.2 Relevante opplysninger skal innhentes fra Kunden før den aktuelle transaksjonen gjennomføres.

4.3 Prosessen for risikovurdering av Kunden kan omfatte vurdering av Kundens bakgrunn, opprinnelsesland, midlenes opprinnelse samt transaksjonsvolum.

4.4 Selskapet kan gjennomføre forsterket kundekontroll (enhanced due diligence) for Kunder som, basert på Selskapets vurderinger, anses å innebære høy risiko.

4.5 Selskapet kan også gjennomføre forsterket kundekontroll med hensyn til midler med uklar opprinnelse eller ved transaksjoner av høyere verdi og/eller hyppighet.

4.6 Selskapet har rett, etter eget og absolutt skjønn, til å iverksette tiltak for kundekontroll (Customer Due Diligence – «CDD») når én eller flere av følgende omstendigheter inntreffer, herunder, men ikke begrenset til:

• Ved innsendelse av søknad om opprettelse av en Kundekonto;
• Når det oppstår mistanke om ektheten eller nøyaktigheten av informasjon eller dokumentasjon som er gitt under registreringsprosessen;
• Når det foreligger rimelig grunn til å mistenke at Kunden kan være involvert i hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, eller når Kundens profil eller aktivitet gir grunnlag for slik mistanke;
• Når uautoriserte endringer eller avvik oppdages i Kundens profil;
• Når en transaksjon eller en serie sammenhengende transaksjoner overstiger EUR 2 000 eller tilsvarende beløp i andre valutaer, i hvilket tilfelle CDD-tiltak automatisk vil bli anvendt;

Selskapet forbeholder seg retten til å pålegge restriksjoner på innskudd som stammer fra jurisdiksjoner klassifisert som høyrisiko.

Prosedyrer for kundekontroll (CDD) skal utløses når Kundens samlede transaksjonsomsetning er lik eller overstiger USD 10 000, eller tilsvarende beløp i andre valutaer, uavhengig av om slike innskudd eller uttak gjennomføres som én enkelt transaksjon eller gjennom flere sammenhengende operasjoner.

For formålet med denne klausulen skal innsats i spill, innskudd av midler eller uttak av gevinster hver for seg anses som en «transaksjon».

Periodiske gjennomganger av eksisterende registre samt løpende overvåking av transaksjonsmønstrene til faste spillere skal utgjøre en integrert del av CDD-prosessen.

Selskapet forbeholder seg den eksklusive retten, etter eget og absolutt skjønn, til å gjennomføre kundekontrolltiltak (Customer Due Diligence – CDD) med hensyn til enhver enkelt Kunde eller transaksjon, uavhengig av om noen av de utløsende hendelsene eller fastsatte tersklene angitt her er oppfylt.

Denne retten tilfaller Selskapet og forblir gjeldende gjennom hele varigheten av forretningsforholdet med Kunden, og kan utøves når som helst Selskapet anser det nødvendig for formål knyttet til regulatorisk etterlevelse, risikostyring eller verifisering av Kundens identitet og transaksjonenes integritet.

I tilfeller der obligatoriske kundekontrolltiltak (CDD) ikke kan gjennomføres på tilfredsstillende måte – herunder, men ikke begrenset til, når Selskapet avventer dokumentasjon eller avklaringer fra Kunden – skal Kundekontoen midlertidig suspenderes og låses.

I suspensjonsperioden vil all spill- og transaksjonsfunksjonalitet være deaktivert inntil påkrevd dokumentasjon og kontroller er fullført til Selskapets tilfredshet.

Selskapet forbeholder seg retten til å avslutte forretningsforholdet og stenge Kundekontoen dersom de nødvendige CDD-tiltakene ikke fullføres innen rimelig tid, eller dersom fremlagt dokumentasjon anses som utilstrekkelig eller uredelig. Oppsigelse i slike tilfeller skal skje som følge av manglende etterlevelse av gjeldende lovgivning om tiltak mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (AML/CFT).

Dersom Selskapet avslutter kontoen på grunn av uavklart manglende etterlevelse, skal alle midler som Kunden lovlig har krav på, tilbakebetales via den opprinnelige betalingskanalen.

4.7 Forsterket kundekontroll (Enhanced Due Diligence – EDD) skal gjennomføres i tilfeller der det identifiseres en forhøyet risiko for hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, i samsvar med Selskapets interne rammeverk for risikovurdering samt gjeldende lover og forskrifter.

EDD-prosedyrer kan iverksettes, herunder, men ikke begrenset til, i følgende situasjoner:

• Når Kunden identifiseres som en politisk eksponert person (PEP) eller har nær tilknytning til en PEP;
• Når transaksjoner involverer jurisdiksjoner klassifisert som høyrisiko tredjeland av pålitelige kilder eller kompetente myndigheter;
• Når det oppstår avvik eller inkonsekvenser i informasjonen som Kunden har oppgitt under registrering eller i forbindelse med transaksjonsaktiviteter;
• Når Kundens atferd eller transaksjonsmønstre avviker fra forventet profil;
• Når forretningsforholdet gjennomføres via atypiske eller ikke-personlige (non-face-to-face) kanaler.

Selskapet forbeholder seg den eksklusive retten, etter eget skjønn, til å anvende EDD-tiltak på enhver enkelt Kunde eller transaksjon, uavhengig av om fastsatte terskler eller risikoindikatorer formelt er oppfylt. Videre kan Selskapet pålegge restriksjoner på innskudd, uttak eller andre transaksjonsaktiviteter som stammer fra eller er knyttet til jurisdiksjoner som anses som høyrisiko.

Når EDD anvendes, kan Kunden bli pålagt å fremlegge ytterligere dokumentasjon, herunder, men ikke begrenset til, en skriftlig erklæring og støttende bevis som verifiserer lovlig opprinnelse av midler (Source of Funds – SOF) og/eller formue (Source of Wealth – SOW). Manglende etterlevelse av slike forespørsler kan, etter Selskapets eget skjønn, føre til suspensjon eller opphør av forretningsforholdet.

5. Rapportering av uvanlige transaksjoner

5.1 Eventuelle mistenkelige transaksjoner eller omstendigheter som transaksjonsovervåkingsavdelingen ikke har mottatt tilstrekkelig forklaring på, kan gi grunnlag for en rapport til den aktuelle myndigheten i Anjouan, Unionen Komorene. Selskapet vil føre en liste over alle tilfeller der det ikke anså det nødvendig å rapportere til den aktuelle myndigheten. Beslutningen om ikke å rapportere må være tilstrekkelig begrunnet.

6. Journalføring

6.1 Selskapet vil oppbevare følgende registre i fem år etter avslutningen av kundeforholdet:

• Kopier av, eller referanser til, dokumentasjon innhentet for å bekrefte Kundens identitet;
• Detaljer om Kundens handels- og transaksjonsaktiviteter i fem år fra datoen for den relevante transaksjonen;
• Registreringer av all gjennomført AML/CTF-opplæring;
• Detaljer om tiltak som er iverksatt i forbindelse med interne og eksterne rapporter om mistenkelige forhold;
• Detaljer om informasjon vurdert av Compliance-avdelingen i forbindelse med interne rapporter der det ikke er sendt ekstern rapport.

6.2 Selskapet skal sikre at ovennevnte krav overholdes, og at dokumentene kan fremlegges på forespørsel.

7. Kontakt oss

7.1 Hvis du har spørsmål om vår AML-policy, kan du kontakte oss via e-post: support@lamabet.com

7.2 Hvis du har noen klager om vår AML-policy eller om kontrollene som er gjort på din konto og din person, kan du kontakte oss via e-post: support@lamabet.com

7.1 Hvis du har spørsmål om vår AML-policy, kan du kontakte oss via e-post: support@lamabet10.com

7.2 Hvis du har noen klager om vår AML-policy eller om kontrollene som er gjort på din konto og din person, kan du kontakte oss via e-post: support@lamabet10.com