AML politik

1. Generelle betingelser

Hjemmesiden www.lamabet.com (herefter benævnt "Hjemmesiden") ejes og drives af 3-102-940953 SRL, et selskab med begrænset ansvar, der er behørigt stiftet og registreret i overensstemmelse med lovgivningen i Costa Rica, med virksomhedsregistreringsnummer 3102940953, og med registreret kontor beliggende i San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Costa Rica (herefter benævnt "Virksomheden", "Operatøren", "Vi", "Os" eller "Vores").

Hjemmesiden er behørigt licenseret og reguleret af regeringen på den autonome ø Anjouan, Unionen Comorerne, under licensnummer ALSI-152406018-F12. Virksomheden har gennemført alle nødvendige procedurer for overholdelse af lovgivningen og har den juridiske tilladelse til at udføre spil, herunder, men ikke begrænset til, hasardspil og væddemålsaktiviteter via hjemmesiden.

www.lamabet1.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet2.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet3.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet4.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet5.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet6.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet7.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet8.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet9.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-play01.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-fun01.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-best.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-game.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-gold.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-play.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-win.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

www.lamabet-vip.com (herefter benævnt "Hjemmesiden", "Vi", "Os", "Vores", "Virksomheden" eller "Operatøren") har bestået alle lovgivningsmæssige overholdelseskontroller og er juridisk autoriseret til at udføre spilaktiviteter, der involverer alle hasardspil og væddemål.

Driften af hjemmesiden sker i overensstemmelse med strenge regulatoriske standarder, herunder omfattende AML-procedurer, i overensstemmelse med gældende love og regler. For at sikre, at Kunder er tilstrækkeligt informeret om AML-procedurerne, har Selskabet etableret en særskilt AML-politik (herefter benævnt “AML-politikken”), som er fuldt ud i overensstemmelse med Selskabets politik for forebyggelse og bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

AML-politikken er en integreret del af Vilkår og betingelser, Politik for ansvarligt spil og selvudelukkelse, Bonuspolitik, Privatlivspolitik, Cookiepolitik, KYC-politik samt alle andre politikker, regler, retningslinjer eller adfærdskodekser, som fra tid til anden kan blive vedtaget, ændret eller offentliggjort af Virksomheden på Hjemmesiden. Ved at registrere en Kundekonto på Hjemmesiden anerkender og accepterer Kunden udtrykkeligt at være bundet af alle sådanne dokumenter, herunder eventuelle ændringer eller opdateringer heraf, som måtte blive revideret og implementeret fra tid til anden.

Medmindre andet er angivet, skal begreber med stort begyndelsesbogstav, der anvendes i dette dokument, have samme betydning som tillagt dem i de Generelle Vilkår.

Disse AML-politikker/procedurer omfatter følgende foranstaltninger:

1.1 Hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er nogle af de stadigt voksende trusler mod nationale og internationale økonomier verden over, hvilket tvinger alle sårbare sektorer til at have foranstaltninger på plads til forebyggelse heraf.

1.2 Selskabet er forpligtet til at have procedurer på plads for at forhindre misbrug af dets Tjenester, der leveres til Kunder, til hvidvask af penge, finansiering af terrorisme, svig og andre kriminelle formål.

1.3 Denne politik er udarbejdet på grundlag af de internationale standarder fastsat af FATF og den gældende nationale lovgivning om AML, herunder blandt andet:

• EU’s hvidvaskdirektiver (AMLD) 1-6
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 af 2005.
• Financial Action Task Force (FATF)-anbefalingerne: Internationale standarder for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og spredning (FATF’s 40 anbefalinger). Disse er globale standarder, som følges af jurisdiktioner, herunder dem, der opererer med online-spillicenser.
• Forskellige regler, der pålægger sanktioner eller restriktive foranstaltninger mod personer samt embargoer på visse varer og teknologier, herunder alle varer med dobbelt anvendelse.

1.4 Korrekt identifikation af Kunder, verifikation af identitet, overvågning af Kunders aktiviteter samt indberetning af mistænkelige aktiviteter er en del af de foranstaltninger, som Selskabet har implementeret for at reducere brancherelaterede risici.

1.5 Selskabet er forpligtet til at overholde de højeste nationale og internationale standarder for AML og CFT ved levering af sine Tjenester og kræver, at ledelse og medarbejdere følger disse standarder.

1.6 Alle medarbejdere skal være opmærksomme på indikatorer for hvidvask af penge, såsom (men ikke begrænset til):

• Usædvanlige væddemålsmønstre
• Mistænkelige ind- og udbetalingsmønstre (størrelse og hyppighed)
• Pålidelighed af kortoplysninger
• Problemer med kundeverifikation og identitetstyveri
• Sammenkædning af konti / flere konti

1.7 For at være i overensstemmelse med gældende regler, bestemmelser og internationale standarder har Selskabet etableret procedurer, som det følger ved levering af Tjenester til Kontohavere. Disse procedurer omfatter:

• Kend din kunde (Know Your Customer);
• Overvågning af spilleraktiviteter;
• Risikostyring;
• Indberetning af usædvanlige transaktioner;
• Registrering og opbevaring af oplysninger.

2. Kend din kundeprocedure

Virksomheden har implementeret Know-Your-Customer (KYC)-programmer som et væsentligt element i service-, risikostyrings- og kontrolprocedurer.

Sådanne programmer omfatter:

• Kunderegistrering/-accept;
• Kundeidentifikation/-verifikation;
• Løbende overvågning af kundernes aktiviteter.

2.3. Alle Selskabets Kunder skal anerkende, forpligte sig til og acceptere følgende vilkår vedrørende deres brug af Hjemmesiden og indgåelse i handelsaktiviteter med Hjemmesiden som Selskabets kunde (herefter benævnt “Kunden”):

2.3.1 Kunden skal overholde alle relevante love og bestemmelser vedrørende hvidvask af penge og udbytte fra kriminelle aktiviteter;

2.3.2 Selskabet opererer under visse forpligtelser kendt som “Know Your Customer” (KYC)-forpligtelser, som giver Selskabet ret til at implementere procedurer mod hvidvask af penge for at hjælpe med at opdage og forhindre hvidvaskaktiviteter, hvor hvidvask kan omfatte håndtering af midler forbundet med enhver ulovlig aktivitet uanset hvor denne aktivitet finder sted;

2.3.3 Kunden accepterer at yde fuldt samarbejde med Selskabet i forbindelse med indsatsen mod hvidvask af penge. Dette indebærer at stille de oplysninger til rådighed, som Selskabet anmoder om vedrørende Kundekontoen, brugen af Hjemmesiden m.v., for at hjælpe Selskabet med at opfylde sine forpligtelser i henhold til gældende lovgivning, uanset jurisdiktion;

2.3.4 Selskabet forbeholder sig retten til at forsinke eller standse enhver overførsel af midler, hvis der er grund til at tro, at gennemførelsen af en sådan transaktion kan medføre overtrædelse af gældende lovgivning eller er i strid med accepteret praksis;

2.3.5 Selskabet forbeholder sig retten til at suspendere eller ophøre med enhver handelsaktivitet, hvis der er grund til at tro, at Tjenesterne anvendes til aktiviteter, der anses for ulovlige eller svigagtige;

2.3.6 Selskabet har ret til at anvende Kundeoplysninger med henblik på undersøgelse af og/eller forebyggelse af svigagtige eller på anden måde ulovlige aktiviteter;

2.3.7 Selskabet har ret til at dele Kundeoplysninger med:

• Undersøgelsesmyndigheder eller andre bemyndigede embedsmænd, der hjælper Selskabet med at overholde gældende lovgivning, herunder love om hvidvask af penge og Know Your Customer-forpligtelser;
• Organisationer, der hjælper Selskabet med at levere de Tjenester, det tilbyder sine Kunder;
• Regeringsmyndigheder, retshåndhævende myndigheder og domstole;
• Tilsynsmyndigheder og finansielle institutioner.

Yderligere oplysninger om Know Your Customer-proceduren findes i vores KYC-politik.

3. Overvågning af spilleraktiviteter

3.1 Selskabet er forpligtet ikke blot til at fastslå sine Kunders identitet, men også til at overvåge kontoaktivitet for at identificere transaktioner, der ikke stemmer overens med de normale eller forventede transaktioner for den pågældende Kunde eller kontotype. Selskabet har implementeret en række foranstaltninger og procedurer for at sikre sikkerhed og tryghed på disse områder.

3.2 Selskabet anvender følgende foranstaltninger til overvågning af Kundernes aktiviteter:

3.2.1 Forebyggelse af flere konti

Det system, der anvendes til overvågning af aktiviteter, omfatter kontrol af IP-adresser for at afdække ethvert forsøg på at registrere duplikerede konti. Når en Kunde anmoder om udbetaling af midler fra sin konto, vil systemet kontrollere forekomsten af duplikerede konti og yderligere undersøge, om Kunden har anvendt en falsk proxyserver. Ved konstatering af duplikerede konti vil alle konti blive lukket, og Kunden vil blive nægtet oprettelse af en ny konto.

3.2.2 Usædvanlige aktiviteter

Hvis Kunden foretager usædvanlige indbetalinger og bliver markeret af systemet, vil afdelingslederen kontakte Kunden for at få en forklaring på den unormale anvendelse. Hvis der ikke gives et tilfredsstillende svar eller tilstrækkelige oplysninger, vil lederen suspendere Kundekontoen, indtil de nødvendige dokumenter og forklaringer foreligger. Hvis Kunden ikke har fremlagt tilfredsstillende oplysninger inden for 30 dage, vil Kundekontoen blive lukket. Lederen kan herefter indberette den usædvanlige/mistænkelige transaktion til den relevante myndighed.

3.2.3 Udbetaling eller afregning af midler

Selskabet vil ikke udbetale hævede midler til en anden kilde end den, hvorfra midlerne oprindeligt stammer, medmindre der fremlægges tilstrækkelige oplysninger eller dokumentation, der underbygger anmodningen.

Udbetaling af præmier eller gevinster vil udelukkende blive indsat på Kundens bankkonto. Overførsler eller udbetalinger til tredjemandskonti vil ikke finde sted, medmindre dette er tilstrækkeligt dokumenteret og efter Selskabets skøn.

4. Risikostyring

4.1 Før gennemførelse af enhver transaktion foretager Selskabet kontrol for at sikre, at Kundens identitet ikke stemmer overens med personer med kendt kriminel baggrund, forbudte enheder eller terrorister.

4.2 De relevante oplysninger skal indhentes fra Kunden, inden den pågældende transaktion gennemføres.

4.3 Processen for risikovurdering af Kunden kan omfatte vurdering af Kundens baggrund, oprindelsesland, midlernes oprindelse samt transaktionsvolumen.

4.4 Selskabet kan gennemføre udvidet kundekendskabsprocedure (enhanced due diligence) i forhold til Kunder, som på baggrund af Selskabets vurdering kan anses for højrisiko.

4.5 Selskabet kan gennemføre udvidet kundekendskabsprocedure i forhold til midler, hvis oprindelse er uklar, eller ved transaktioner af højere værdi og hyppighed.

4.6 Selskabet er berettiget til efter eget frie skøn at gennemføre kundekendskabsforanstaltninger (Customer Due Diligence – “CDD”) ved forekomst af én eller flere af følgende omstændigheder, herunder men ikke begrænset til:

• Ved indsendelse af en ansøgning om oprettelse af en Kundekonto;
• Hvis der opstår mistanke om ægtheden eller nøjagtigheden af oplysninger eller dokumentation, der er fremlagt under onboarding-processen;
• Hvis der er rimelig grund til at mistænke, at Kunden kan være involveret i hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, eller hvis Kundens profil eller aktiviteters karakter giver anledning til en sådan mistanke;
• Hvis der konstateres uautoriserede ændringer eller uoverensstemmelser i Kundens profil;
• Hvis en transaktion eller en række sammenhængende transaktioner udgør mere end EUR 2.000 eller tilsvarende beløb i andre valutaer, i hvilket tilfælde CDD-foranstaltninger automatisk vil blive anvendt;

Selskabet forbeholder sig retten til at pålægge begrænsninger på indbetalinger, der stammer fra jurisdiktioner, som er klassificeret som højrisiko.

Kundekendskabsprocedurer (CDD) iværksættes, når Kundens samlede transaktionsomsætning når eller overstiger USD 10.000 eller tilsvarende beløb i andre valutaer, uanset om sådanne indbetalinger eller udbetalinger gennemføres som en enkelt transaktion eller gennem flere sammenhængende handlinger.

Med henblik på denne bestemmelse anses indsatser (væddemål), indbetaling af midler eller udbetaling af gevinster hver især som en “transaktion”.

Periodiske gennemgange af eksisterende registreringer samt løbende overvågning af transaktionsmønstre for faste spillere udgør en integreret del af CDD-processen.

Selskabet forbeholder sig den eksklusive ret til, efter eget frie og absolutte skøn, at gennemføre CDD-foranstaltninger i forhold til enhver enkelt Kunde eller transaktion, uanset om nogen af de udløsende begivenheder eller fastsatte tærskler, som er angivet heri, er opfyldt.

Denne ret tilkommer og kan udøves af Selskabet under hele varigheden af forretningsforholdet med Kunden og kan påberåbes på ethvert tidspunkt, hvor Selskabet finder det nødvendigt med henblik på overholdelse af regulatoriske krav, risikostyring eller verifikation af Kundens identitet og transaktionsintegritet.

I tilfælde hvor obligatoriske kundekendskabsforanstaltninger (Customer Due Diligence – CDD) ikke kan gennemføres med tilfredsstillende resultat – herunder, men ikke begrænset til, situationer hvor Selskabet afventer dokumentation eller afklaring fra Kunden – vil Kundekontoen midlertidigt blive suspenderet og låst.

I suspensionsperioden vil alle spil- og transaktionsfunktioner være deaktiveret, indtil den krævede dokumentation og de nødvendige kontroller er gennemført til Selskabets tilfredshed.

Selskabet forbeholder sig retten til at bringe forretningsforholdet til ophør og lukke Kundekontoen, hvis de krævede CDD-foranstaltninger ikke gennemføres inden for en rimelig tidsramme, eller hvis den fremlagte dokumentation anses for utilstrækkelig eller svigagtig. Ophør i sådanne tilfælde vil ske som følge af manglende overholdelse af gældende lovgivning om hvidvask af penge og bekæmpelse af terrorfinansiering (AML/CFT).

Hvis Selskabet lukker kontoen på grund af uafklaret manglende overholdelse, vil alle midler, som Kunden lovligt har til gode, blive tilbagebetalt via den oprindelige betalingskanal.

4.7 Udvidet kundekendskabsprocedure (Enhanced Due Diligence – EDD) vil blive gennemført i tilfælde, hvor der identificeres en forhøjet risiko for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, i overensstemmelse med Selskabets interne risikovurderingsramme samt gældende lovgivningsmæssige og regulatoriske krav.

EDD-procedurer kan iværksættes, herunder men ikke begrænset til, følgende situationer:

• Når Kunden identificeres som en politisk eksponeret person (PEP) eller har en nær tilknytning til en PEP;
• Når transaktioner involverer jurisdiktioner, der er klassificeret som højrisikotredjelande af troværdige kilder eller kompetente myndigheder;
• Når der opstår uoverensstemmelser eller inkonsistenser i de oplysninger, som Kunden har afgivet under onboarding-processen eller i forbindelse med transaktionsaktiviteter;
• Når Kundens adfærd eller transaktionsmønstre afviger fra den forventede profil;
• Når forretningsforholdet gennemføres via atypiske eller ikke-fysiske (non-face-to-face) kanaler.

Selskabet forbeholder sig den eksklusive ret til efter eget skøn at anvende EDD-foranstaltninger på enhver enkelt Kunde eller transaktion, uanset om fastsatte tærskler eller risikoindikatorer formelt er opfyldt. Endvidere kan Selskabet pålægge begrænsninger for indbetalinger, udbetalinger eller andre transaktionsaktiviteter, der stammer fra eller er forbundet med jurisdiktioner, som anses for højrisiko.

Hvor EDD anvendes, kan Kunden blive pålagt at indsende yderligere dokumentation, herunder men ikke begrænset til en skriftlig erklæring og understøttende bevismateriale, der bekræfter den lovlige oprindelse af midler (Source of Funds – SOF) og/eller formue (Source of Wealth – SOW). Manglende efterlevelse af sådanne anmodninger kan efter Selskabets eget skøn medføre suspension eller ophør af forretningsforholdet.

5. Rapportering af usædvanlige transaktioner

5.1 Enhver mistænkelig transaktion eller omstændighed, som transaktionsovervågningsafdelingen ikke har modtaget tilstrækkelig forklaring på, kan give anledning til en rapport til den relevante myndighed i Anjouan, Unionen Comorerne. Virksomheden vil føre en liste over alle tilfælde, hvor den ikke fandt det nødvendigt at rapportere til den relevante myndighed. Beslutningen om ikke at rapportere skal være tilstrækkeligt begrundet.

6. Journalføring

6.1 Virksomheden opbevarer følgende optegnelser i fem år efter kundeforholdets ophør:

• Kopier af eller henvisninger til dokumentation indhentet vedrørende en Kundes identitet;
• Oplysninger om kundens handelsaktiviteter i fem år fra datoen for den relevante transaktion;
• Registreringer af al gennemført AML/CTF-uddannelse;
• Oplysninger om foranstaltninger truffet i forbindelse med interne og eksterne mistankerklæringer;
• Oplysninger om det materiale, der er vurderet af Compliance-afdelingen i forbindelse med en intern rapport, hvor der ikke er foretaget ekstern indberetning.

6.2 Selskabet vil sikre, at ovenstående krav overholdes, og at dokumenterne kan fremlægges efter anmodning.

7. Kontakt os

7.1 Hvis du har spørgsmål om vores AML-politik, bedes du kontakte os via e-mail: support@lamabet.com

7.2 Hvis du har klager over vores AML-politik eller over de kontroller, der er foretaget på din konto og din person, bedes du kontakte os via e-mail: support@lamabet.com

7.1 Hvis du har spørgsmål om vores AML-politik, bedes du kontakte os via e-mail: support@lamabet10.com

7.2 Hvis du har klager over vores AML-politik eller over de kontroller, der er foretaget på din konto og din person, bedes du kontakte os via e-mail: support@lamabet10.com